合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案

中石化法治文化理念是依法治企、合規(guī)經(jīng)營(yíng)，二0一二年，中國(guó)石化專(zhuān)門(mén)制定了法治文化建設(shè)綱要和法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要，將依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、依法治企、合規(guī)經(jīng)營(yíng)培育成企業(yè)依法合規(guī)的核心價(jià)值理念，使企業(yè)法治文化發(fā)展成為中國(guó)石化的重要競(jìng)爭(zhēng)力。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系可視作一個(gè)相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系可視作一個(gè)什么的循環(huán)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系可視作一個(gè)相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是指主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并采取適當(dāng)措施糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，其崗位手冊(cè)也是一個(gè)相關(guān)制度和相應(yīng)做法持續(xù)修訂的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。這一合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程，是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理本身并不能直接為增加利潤(rùn)，對(duì)于“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”可以這樣定義：指通過(guò)合規(guī)管理增強(qiáng)在金融市場(chǎng)的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)力，增加盈利空間和機(jī)會(huì)，避免業(yè)務(wù)活動(dòng)受到限制，為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值。

可視作“過(guò)程_執(zhí)行-改進(jìn)-過(guò)程”的循環(huán)，對(duì)嗎

是的。合規(guī)機(jī)制建設(shè)是一項(xiàng)長(zhǎng)期系統(tǒng)工程，需要高管層強(qiáng)有力的領(lǐng)導(dǎo)，各部門(mén)的大力協(xié)作，全體員工的積極參與，這樣才能全面有效地推進(jìn)合規(guī)建設(shè)。

民營(yíng)經(jīng)濟(jì)已經(jīng)發(fā)展成為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的重要力量，需要引導(dǎo)民營(yíng)企業(yè)實(shí)現(xiàn)自我約束與合規(guī)管理，推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)建設(shè)合規(guī)管理體系，提升合規(guī)管理水平，讓民營(yíng)經(jīng)濟(jì)在新時(shí)代發(fā)揮更好更大的作用。

企業(yè)要建立真正行之有效的合規(guī)管理體系并確實(shí)地降低企業(yè)經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，則應(yīng)考慮從以下方面加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)管理工作：

1.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人自身要樹(shù)立正確的合規(guī)意識(shí)，這個(gè)是合規(guī)體系建設(shè)的根本。

無(wú)論是國(guó)有企業(yè)、外資企業(yè)或民營(yíng)企業(yè)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人自身樹(shù)立強(qiáng)大的合規(guī)意識(shí)是第一位的。如果領(lǐng)導(dǎo)人本身就不重視合規(guī)或者僅僅把合規(guī)作為裝點(diǎn)門(mén)面的東西，那么制定再多的合規(guī)制度也是擺設(shè)，起不了真正的作用。但是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的合規(guī)意識(shí)并非天生的，它需要領(lǐng)導(dǎo)人經(jīng)常受到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的提醒和教育，因此在企業(yè)里面設(shè)立合規(guī)部門(mén)和合規(guī)官就顯得尤為必要。

2.企業(yè)要設(shè)立企業(yè)合規(guī)部并配備首席合規(guī)官，這是建設(shè)良好合規(guī)體系的前提。

有了合規(guī)部和合規(guī)官，下面這些措施就能比較系統(tǒng)化：起草制定比較完善的合規(guī)制度和內(nèi)控流程、定期舉行員工合規(guī)培訓(xùn)、定期出具本企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、在重大項(xiàng)目上提醒企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)對(duì)員工的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查。沒(méi)有合規(guī)部和合規(guī)官，合規(guī)制度建設(shè)就會(huì)只是浮在空氣里面，得不到實(shí)際的貫徹執(zhí)行。

3.企業(yè)要制定相對(duì)完善的企業(yè)合規(guī)制度和規(guī)章，這是基礎(chǔ)工作。

制定合規(guī)制度和規(guī)章主要是合規(guī)部門(mén)的工作，同時(shí)需要法律、財(cái)務(wù)等部門(mén)的配合。但是如果合規(guī)部門(mén)的規(guī)模有限，一般建議合規(guī)部門(mén)和外部顧問(wèn)一起起草相關(guān)的合規(guī)制度，把外部顧問(wèn)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和成熟模板引入到企業(yè)合規(guī)制度建設(shè)中，可以少走很多彎路。

合規(guī)管理體系認(rèn)證咨詢

4.企業(yè)要加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)文化建設(shè)。

真正重視合規(guī)的企業(yè)會(huì)把合規(guī)作為企業(yè)文化基因的一部分。企業(yè)合規(guī)培訓(xùn)需要定期做，尤其是一些在腐敗程度比較高的行業(yè)（比如醫(yī)藥、房地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、教育等），企業(yè)尤其應(yīng)重視對(duì)業(yè)務(wù)人員的合規(guī)培訓(xùn)；一般建議一個(gè)月做一次合規(guī)培訓(xùn)，且每次培訓(xùn)都應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行考試，考核成績(jī)作為升遷依據(jù)之一。在企業(yè)合規(guī)文化方面，應(yīng)加大合規(guī)宣傳，定期向員工公布外部和內(nèi)部發(fā)生的典型案例，作為對(duì)員工的警醒教育。

5.企業(yè)要及時(shí)處理對(duì)違紀(jì)員工的舉報(bào)，建立舉報(bào)人保護(hù)和獎(jiǎng)勵(lì)制度。

合規(guī)制度要得到尊重和執(zhí)行，就不能停留在紙面上。對(duì)違規(guī)行為一次公平有效的處罰，在公司內(nèi)部抵得過(guò)幾十次的合規(guī)宣傳。企業(yè)應(yīng)設(shè)立員工違規(guī)行為舉報(bào)熱線，這個(gè)熱線既可以由首席合規(guī)官負(fù)責(zé)運(yùn)行，也可以讓更加專(zhuān)業(yè)和中立的外部顧問(wèn)作為處理中心。對(duì)于舉報(bào)的問(wèn)題，確實(shí)重大的，可以邀請(qǐng)單位單位和外部顧問(wèn)介入，力求案件得到合理合法的處理。對(duì)于挽回了企業(yè)損失的，可以給予舉報(bào)人一定比例的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于內(nèi)部員工的舉報(bào)，還應(yīng)對(duì)其做出額外保護(hù)，確保其不受打擊報(bào)復(fù)，甚至可以將有效的舉報(bào)行為作為升遷的依據(jù)。

6.企業(yè)應(yīng)考慮進(jìn)行合規(guī)管理體系或反賄賂管理體系認(rèn)證咨詢，為企業(yè)形象加分。

目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)有專(zhuān)門(mén)針對(duì)ISO37001《反賄賂管理體系》和ISO19600《企業(yè)合規(guī)管理體系》的認(rèn)證咨詢服務(wù)，深圳市標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)研究院也推出了《反賄賂管理體系深圳標(biāo)準(zhǔn)》的認(rèn)證咨詢服務(wù)，國(guó)內(nèi)企業(yè)（尤其是大型企業(yè)）應(yīng)認(rèn)真考慮獲得這些認(rèn)證咨詢。

獲得這些認(rèn)證咨詢可能帶來(lái)下列好處：

(1) 在一些國(guó)際和國(guó)內(nèi)招標(biāo)采購(gòu)中可能獲得加分；

(2) 向股東、管理層、客戶和員工等證明企業(yè)對(duì)待合規(guī)的認(rèn)真態(tài)度和管理水平；

(3) 在被單位調(diào)查時(shí)提供企業(yè)已經(jīng)采取合理措施防止違規(guī)行為的證據(jù)（在針對(duì)外國(guó)單位調(diào)查時(shí)更為有效）。據(jù)報(bào)道，微軟和沃爾瑪?shù)葒?guó)際巨頭目前也正在尋求ISO37001認(rèn)證咨詢。

Intertek專(zhuān)家分析認(rèn)為：合規(guī)管理體系建設(shè)不同于合規(guī)管理制度建設(shè)。按照GB/T 35770-2017 《合規(guī)管理體系指南》建立的合規(guī)管理體系是一個(gè)以合規(guī)義務(wù)為中心、基于風(fēng)險(xiǎn)、主動(dòng)預(yù)防、持續(xù)改進(jìn)的管理體系，該體系最重要的是擁有一個(gè)動(dòng)態(tài)的、自我發(fā)現(xiàn)、自我完善的持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，不是若干的合規(guī)管理制度。合規(guī)管理制度如果不能根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化、風(fēng)險(xiǎn)的變化及時(shí)進(jìn)行修訂，如果只關(guān)注制度的數(shù)量和控制的嚴(yán)密性，而忽視了合規(guī)管理要與風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)，必將影響企業(yè)管理的效率和業(yè)績(jī)。建立和完善合規(guī)管理體系可以幫助企業(yè)在短時(shí)間內(nèi)提升管理水平，使企業(yè)能夠更好地防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)管理制度就是建立一個(gè)動(dòng)態(tài)的能自我發(fā)現(xiàn)自我完善的可持續(xù)發(fā)展機(jī)制是對(duì)的嗎

Intertek專(zhuān)家分析認(rèn)為：合規(guī)管理體系建設(shè)不同于合規(guī)管理制度建設(shè)。按照GB/T 35770-2017 《合規(guī)管理體系指南》建立的合規(guī)管理體系是一個(gè)以合規(guī)義務(wù)為中心、基于風(fēng)險(xiǎn)、主動(dòng)預(yù)防、持續(xù)改進(jìn)的管理體系，該體系最重要的是擁有一個(gè)動(dòng)態(tài)的、自我發(fā)現(xiàn)、自我完善的持續(xù)改進(jìn)機(jī)制，不是若干的合規(guī)管理制度。合規(guī)管理制度如果不能根據(jù)內(nèi)外部環(huán)境的變化、風(fēng)險(xiǎn)的變化及時(shí)進(jìn)行修訂，如果只關(guān)注制度的數(shù)量和控制的嚴(yán)密性，而忽視了合規(guī)管理要與風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)，必將影響企業(yè)管理的效率和業(yè)績(jī)。建立和完善合規(guī)管理體系可以幫助企業(yè)在短時(shí)間內(nèi)提升管理水平，使企業(yè)能夠更好地防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

所以這句話是對(duì)的

呵呵 建議如下：

(一) 商業(yè)銀行應(yīng)樹(shù)立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專(zhuān)業(yè)性，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”，既包括對(duì)現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇，相對(duì)于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此，銀行同業(yè)不僅需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè)；也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù)、各后臺(tái)部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員；不僅重視專(zhuān)業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專(zhuān)業(yè)合規(guī)。

其次，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合；從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié)；因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作，而不僅是合規(guī)部門(mén)及其高管的任務(wù)。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒(méi)有實(shí)現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經(jīng)營(yíng)和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對(duì)較弱；側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范，但對(duì)于合規(guī)績(jī)效考核、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對(duì)弱化甚至不完整；合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作有待深化。

（二）商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn)，即法律知識(shí)和銀行專(zhuān)業(yè)知識(shí)并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù)，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認(rèn)為，這一要求，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基礎(chǔ)。銀行要做好合規(guī)管理工作，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門(mén)分設(shè)狀態(tài)。法律部人員主要由法律專(zhuān)業(yè)人士組成，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門(mén)的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部、業(yè)務(wù)部門(mén)的金融專(zhuān)業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)強(qiáng)，而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn)。也有的銀行雖然部門(mén)合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過(guò)分清晰，與部門(mén)分設(shè)環(huán)境下的工作效果類(lèi)似。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度。從人力資源合理配置角度，形成對(duì)金融專(zhuān)業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專(zhuān)業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式，將“合法”，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接，不利于提高銀行整體工作效率。

（三）商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化，實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一。

從合規(guī)制度建設(shè)角度，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門(mén)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實(shí)際工作中，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù)。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度，合規(guī)部門(mén)是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行。

（四）商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑，而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過(guò)分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展。從這一實(shí)務(wù)角度，對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求，除具備法律、業(yè)務(wù)知識(shí)以外，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員，應(yīng)能夠做到及時(shí)、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵，分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響，并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議。

目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

（五）利用合規(guī)管理電子化加強(qiáng)執(zhí)行力

很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競(jìng)標(biāo)的方式，而實(shí)際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè)，只是增加了行政管理成本。針對(duì)上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持，降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過(guò)信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權(quán)管理、合規(guī)互動(dòng)問(wèn)答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動(dòng)態(tài)、反洗錢(qián)監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng)，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門(mén)和合規(guī)管理部門(mén)之間的流程化配合、銜接，實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo)，又對(duì)加速銀行的運(yùn)營(yíng)模式由部門(mén)銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用。

重視合規(guī)文化教育，提高全員合規(guī)意識(shí)

陽(yáng)光人壽大連分公司堅(jiān)持以陽(yáng)光文化為引領(lǐng)，嚴(yán)格按照集團(tuán)合規(guī)分項(xiàng)文化執(zhí)行，持續(xù)通過(guò)組織培訓(xùn)、宣傳教育等方式使全員樹(shù)立“無(wú)規(guī)矩不成方圓”的思維方式，落實(shí)合規(guī)是企業(yè)生命線的管理理念。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)教育工作，推動(dòng)合規(guī)管理理念落地生根，切實(shí)提高了全體員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)及水平。

完善各項(xiàng)制度建設(shè)，健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

陽(yáng)光人壽大連分公司始終堅(jiān)持致力于構(gòu)建全面系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)全流程、全方位、全環(huán)節(jié)的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理。在日常經(jīng)營(yíng)管理中，分公司嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行，及時(shí)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)最新文件通知對(duì)公司現(xiàn)行制度進(jìn)行修訂、補(bǔ)充，確保公司各項(xiàng)文件制度與現(xiàn)行要求相匹配，同時(shí)積極組織全體內(nèi)外勤進(jìn)行學(xué)習(xí)、測(cè)試，確保各項(xiàng)規(guī)章制度傳達(dá)、落實(shí)到位，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

陽(yáng)光人壽的合規(guī)文化思維方式是

重視合規(guī)文化教育，提高全員合規(guī)意識(shí)

陽(yáng)光人壽大連分公司堅(jiān)持以陽(yáng)光文化為引領(lǐng)，嚴(yán)格按照集團(tuán)合規(guī)分項(xiàng)文化執(zhí)行，持續(xù)通過(guò)組織培訓(xùn)、宣傳教育等方式使全員樹(shù)立“無(wú)規(guī)矩不成方圓”的思維方式，落實(shí)合規(guī)是企業(yè)生命線的管理理念。通過(guò)持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)教育工作，推動(dòng)合規(guī)管理理念落地生根，切實(shí)提高了全體員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)及水平。

完善各項(xiàng)制度建設(shè)，健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

陽(yáng)光人壽大連分公司始終堅(jiān)持致力于構(gòu)建全面系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)全流程、全方位、全環(huán)節(jié)的動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理。在日常經(jīng)營(yíng)管理中，分公司嚴(yán)格按照監(jiān)管部門(mén)各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行，及時(shí)根據(jù)監(jiān)管部門(mén)最新文件通知對(duì)公司現(xiàn)行制度進(jìn)行修訂、補(bǔ)充，確保公司各項(xiàng)文件制度與現(xiàn)行要求相匹配，同時(shí)積極組織全體內(nèi)外勤進(jìn)行學(xué)習(xí)、測(cè)試，確保各項(xiàng)規(guī)章制度傳達(dá)、落實(shí)到位，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

1.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人自身要樹(shù)立正確的合規(guī)意識(shí)，這個(gè)是合規(guī)體系建設(shè)的根本。

無(wú)論是國(guó)有企業(yè)、外資企業(yè)或民營(yíng)企業(yè)，企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人自身樹(shù)立強(qiáng)大的合規(guī)意識(shí)是第一位的。如果領(lǐng)導(dǎo)人本身就不重視合規(guī)或者僅僅把合規(guī)作為裝點(diǎn)門(mén)面的東西，那么制定再多的合規(guī)制度也是擺設(shè)，起不了真正的作用。但是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人的合規(guī)意識(shí)并非天生的，它需要領(lǐng)導(dǎo)人經(jīng)常受到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的提醒和教育，因此在企業(yè)里面設(shè)立合規(guī)部門(mén)和合規(guī)官就顯得尤為必要。

2.企業(yè)要設(shè)立企業(yè)合規(guī)部并配備首席合規(guī)官，這是建設(shè)良好合規(guī)體系的前提。

有了合規(guī)部和合規(guī)官，下面這些措施就能比較系統(tǒng)化：起草制定比較完善的合規(guī)制度和內(nèi)控流程、定期舉行員工合規(guī)培訓(xùn)、定期出具本企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、在重大項(xiàng)目上提醒企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)對(duì)員工的違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查。沒(méi)有合規(guī)部和合規(guī)官，合規(guī)制度建設(shè)就會(huì)只是浮在空氣里面，得不到實(shí)際的貫徹執(zhí)行。

3.企業(yè)要制定相對(duì)完善的企業(yè)合規(guī)制度和規(guī)章，這是基礎(chǔ)工作。

制定合規(guī)制度和規(guī)章主要是合規(guī)部門(mén)的工作，同時(shí)需要法律、財(cái)務(wù)等部門(mén)的配合。但是如果合規(guī)部門(mén)的規(guī)模有限，一般建議合規(guī)部門(mén)和外部顧問(wèn)一起起草相關(guān)的合規(guī)制度，把外部顧問(wèn)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)和成熟模板引入到企業(yè)合規(guī)制度建設(shè)中，可以少走很多彎路。

4.企業(yè)要加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)文化建設(shè)。

真正重視合規(guī)的企業(yè)會(huì)把合規(guī)作為企業(yè)文化基因的一部分。企業(yè)合規(guī)培訓(xùn)需要定期做，尤其是一些在腐敗程度比較高的行業(yè)（比如醫(yī)藥、房地產(chǎn)、礦產(chǎn)資源、教育等），企業(yè)尤其應(yīng)重視對(duì)業(yè)務(wù)人員的合規(guī)培訓(xùn)；一般建議一個(gè)月做一次合規(guī)培訓(xùn)，且每次培訓(xùn)都應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行考試，考核成績(jī)作為升遷依據(jù)之一。在企業(yè)合規(guī)文化方面，應(yīng)加大合規(guī)宣傳，定期向員工公布外部和內(nèi)部發(fā)生的典型案例，作為對(duì)員工的警醒教育。

5.企業(yè)要及時(shí)處理對(duì)違紀(jì)員工的舉報(bào)，建立舉報(bào)人保護(hù)和獎(jiǎng)勵(lì)制度。

合規(guī)制度要得到尊重和執(zhí)行，就不能停留在紙面上。對(duì)違規(guī)行為一次公平有效的處罰，在公司內(nèi)部抵得過(guò)幾十次的合規(guī)宣傳。企業(yè)應(yīng)設(shè)立員工違規(guī)行為舉報(bào)熱線，這個(gè)熱線既可以由首席合規(guī)官負(fù)責(zé)運(yùn)行，也可以讓更加專(zhuān)業(yè)和中立的外部顧問(wèn)作為處理中心。對(duì)于舉報(bào)的問(wèn)題，確實(shí)重大的，可以邀請(qǐng)政府機(jī)關(guān)和外部顧問(wèn)介入，力求案件得到合理合法的處理。對(duì)于挽回了企業(yè)損失的，可以給予舉報(bào)人一定比例的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)于內(nèi)部員工的舉報(bào)，還應(yīng)對(duì)其做出額外保護(hù)，確保其不受打擊報(bào)復(fù)，甚至可以將有效的舉報(bào)行為作為升遷的依據(jù)。

6.企業(yè)應(yīng)考慮進(jìn)行合規(guī)管理體系或反賄賂管理體系認(rèn)證，為企業(yè)形象加分。

目前國(guó)內(nèi)已經(jīng)有專(zhuān)門(mén)針對(duì)ISO37001《反賄賂管理體系》和ISO19600《企業(yè)合規(guī)管理體系》的認(rèn)證服務(wù)，深圳市標(biāo)準(zhǔn)技術(shù)研究院也推出了《反賄賂管理體系深圳標(biāo)準(zhǔn)》的認(rèn)證服務(wù)，國(guó)內(nèi)企業(yè)（尤其是大型企業(yè)）應(yīng)認(rèn)真考慮獲得這些認(rèn)證。

獲得這些認(rèn)證可能帶來(lái)下列好處：

(1) 在一些國(guó)際和國(guó)內(nèi)招標(biāo)采購(gòu)中可能獲得加分；

(2) 向股東、管理層、客戶和員工等證明企業(yè)對(duì)待合規(guī)的認(rèn)真態(tài)度和管理水平；

(3) 在被政府調(diào)查時(shí)提供企業(yè)已經(jīng)采取合理措施防止違規(guī)行為的證據(jù)（在針對(duì)外國(guó)政府調(diào)查時(shí)更為有效）。據(jù)報(bào)道，微軟和沃爾瑪?shù)葒?guó)際巨頭目前也正在尋求ISO37001認(rèn)證。